Finanční model
Pro spuštění nového podnikání, investici, expanzi nebo nový produkt.
- —plánované peněžní toky
- —výsledek hospodaření
- —rozvaha
- —bod zvratu
- —scénáře
- —potřeba financování
Praha • Česká republika • Online v celé Evropě
Čísla, která vám pomáhají řídit firmu a rozhodovat se.
- Finanční modely
- Manažerské účetnictví
- Peněžní toky
- Grantové projekty
Pomáhám majitelům malých a středních firem převést čísla do přehledného a srozumitelného systému, který ukazuje, kde podnik vydělává a kde ztrácí peníze. Ukazuji, jak optimalizovat náklady a kolik peněz si z firmy můžete vybírat.
01
Tržby rostou — zisk ne.
Tržby jsou, peníze ne.
Je čas přehodnotit podmínky smluv s dodavateli i odběrateli, projít náklady a rozepsat plánované příjmy do detailu — vytvořit platební kalendář.
Ceny se dlouho nerevidovaly, marže produktů není jasná.
Je čas spočítat skutečné náklady na jednotlivé produkty a jejich marži, zjistit marži a porovnat ji s aktuálními cenami na trhu.
Účetnictví existuje, odpovědi pro majitele ne.
Účetnictví zachycuje minulost a pomáhá plnit daňové povinnosti. Pro řízení firmy ale potřebujete manažerská data.
Plán růstu existuje, finanční scénář chybí.
Aby bylo jasné, jak k cíli dojít, potřebujete jasnou finanční trasu: objem nákladů a investic, riziko nedostatku hotovosti. Je potřeba rozpočet.
100%
Typické rozdělení, které vidíme po prvním rozboru.
Kam odtékají peníze
- Nákupní ceny a dodavatelé34%
- Provozní a režijní náklady26%
- Nesprávně nastavené ceny24%
- Pozdní platby odběratelů16%
Účetnictví vysvětluje minulost. Finanční řízení pomáhá rozhodovat o budoucnosti.
02
S čím vám mohu pomoci
Finanční řízení a manažerské výkaznictví
Systém manažerského finančního řízení pro majitele.
- —peněžní toky
- —výsledek hospodaření
- —rozvaha
- —plán a skutečnost
- —platební kalendář
- —klíčové ukazatele
Finanční prověrka podnikání
Diagnostika fungující firmy a jejích finančních výsledků.
- —ziskovost
- —marže
- —struktura nákladů
- —mezery v peněžních tocích
- —tvorba cen
- —finanční rizika
Připravenost na grantové financování
Posoudím finanční připravenost projektu a připravím jeho ekonomickou část.
- —finanční připravenost
- —rozpočet
- —finanční model
- —udržitelnost
- —finanční část žádosti
- —systém výkaznictví
03
Ceník a balíčky
Pevné ceny za výsledek, ne za hodiny. Cenu diagnostiky vám při pokračování odečteme z ceny další zakázky.
Finanční diagnostika
od 500 €
jednorázově
Diagnostika fungující firmy — kde vydělává a kde ztrácí peníze.
- ziskovost, marže, struktura nákladů
- mezery v peněžních tocích
- tvorba cen a finanční rizika
- písemná zpráva + doporučení
- konzultace 60–90 min
Cenu diagnostiky odečteme z další zakázky, pokud budete pokračovat do 4 týdnů.
Termín: 2–3 týdny
Finanční model
1 000–2 500 €
základní od 1 000 € · investiční do 2 500 €
Model pro spuštění, investici, expanzi nebo nový produkt.
- výsledek hospodaření, peněžní toky, rozvaha
- bod zvratu a scénáře
- potřeba financování
- dynamický model v Excelu / Google Sheets
- průvodce + společný průchod modelem
Termín: 2–6 týdnů
Finanční řízení a manažerské výkaznictví
nastavení od 1 200 €
+ vedení od 500 € / měsíc
Systém, ve kterém máte čísla pod kontrolou každý měsíc.
- nastavení výkazů a dynamického modelu
- plán-fakt a platební kalendář
- klíčové ukazatele (KPI)
- pravidla a kontrolní seznamy
- měsíční výkaznictví a vyhodnocení
Minimální doba: 3 měsíce
Připravenost na grantové financování
psaní žádosti od 300 €
finanční část od 500 € (pro střední a velké granty)
Posoudím finanční připravenost projektu a připravím ekonomickou část žádosti.
- hodnocení grantové příležitosti
- projektová logika (LogFrame)
- rozpočet a finanční model
- udržitelnost projektu
- finanční část žádosti
- systém výkaznictví
Termín: podle výzvy
Pro komunity, akcelerátory a programy
individuální nabídka
Semináře, skupinová finanční diagnostika a konzultace pro účastníky programů.
Ceny jsou uvedeny bez DPH. Konečná cena závisí na velikosti firmy a rozsahu úkolu — upřesníme na bezplatném úvodním rozhovoru.
Ne každý podnik potřebuje finančního ředitele na plný úvazek. Každý rostoucí podnik ale potřebuje finanční logiku.
01
Malé a střední firmy
Firma už funguje, ale majitel potřebuje lepší kontrolu nad penězi a výsledkem.
02
Začínající podnikatelé
Je potřeba ověřit ekonomiku nápadu ještě před větší investicí.
03
Organizace a podnikatelské programy
Semináře, individuální finanční diagnostika podnikání, mentorské konzultace, finanční modely a grantové rozpočty pro účastníky programů.
04
Jak pracuji
- 01
Diagnostika
Nejprve analyzuji váš úkol a aktuální stav účetnictví a financí firmy.
- 02
Harmonogram projektu
Podrobně sepíšeme a schválíme kroky potřebné k vyřešení vašeho úkolu.
- 03
Systém
Nastavím dynamický finanční model nebo systém manažerských výkazů a sepíšu pravidla a kontrolní seznamy.
- 04
Výsledky a doporučení
Analyzujeme získaná data, určujeme finanční rizika a příležitosti k růstu a připravujeme doporučení pro manažerská rozhodnutí.
Vaše čísla zůstávají uvnitř. Před placenou konzultací i před jakoukoli delší spoluprácí uzavřeme smlouvu a dohodu o mlčenlivosti (NDA).
04
Tatiana Ponomarenko
Finanční konzultantka • externí finanční manažerka
Více než 20 let pracuji ve financích, účetnictví a finančním řízení.
Přibližně 15 let spolupracuji s malými a středními firmami jako externí finanční manažerka a konzultantka.
Pracovala jsem jako účetní, hlavní účetní a vedoucí financí. Díky tomu vidím čísla nejen jako výkaz, ale jako propojení procesů, obchodního modelu a rozhodování majitele.
30+
nastavených systémů výkaznictví
50+
finančních modelů firem (výroba, obchod, služby)
Specializace
Finanční modelování • Manažerské účetnictví • Rozpočty • Peněžní toky • Klíčové ukazatele • Ziskovost
Vzdělání
CIMA P1 / P2
IPFM
Za co mi klienti platí
Kromě výkazů a modelů dostanete i způsob uvažování o vašich číslech:
01
Struktura z chaosu
z rozházených tabulek, výpisů a účetnictví udělám jeden přehledný systém, ve kterém je vidět, kde jsou peníze.
02
Rizika vidím včas
mezery v peněžních tocích, klesající marži a slabá místa označím dřív, než se projeví na účtu.
03
Priority, ne hromada výkazů
ukážu, která dvě až tři rozhodnutí přinesou výsledek teď a co počká.
05
Pro podnikatelské komunity, akcelerátory a vzdělávací programy
Nabízím praktické finanční semináře, individuální finanční diagnostiku podnikání a konzultace pro účastníky podnikatelských programů.
Témata
- finanční prověrka podnikání
- tvorba cen a bod zvratu
- řízení peněžních toků
- finanční model
- připravenost na grantové financování
- finanční část grantových projektů
06
Vybrané projekty
Výrobní firma | USA a Evropa
8 produktových směrů • 4 střediska finanční odpovědnosti • pětiletý horizont
Úkol: zhodnotit ekonomiku firmy, scénáře růstu a potřebu financování.
Řešení: propojený model výnosů a nákladů, peněžních toků a rozvahy s investičním plánem a třemi scénáři.
Výsledek: nástroj pro posouzení finančních dopadů rozhodnutí a variant dalšího rozvoje firmy.
Čísla
- 5letý model se 3 scénáři
- investiční potřeba spočítaná do měsíce
- financování získáno na 2 linky
Internetový a B2B prodej
prodej na tržištích + přímý prodej
Úkol: propojit tržby, marži, bod zvratu a motivaci týmu.
Řešení: finanční model prodejních kanálů a soustava klíčových ukazatelů navázaná na ekonomiku firmy.
Výsledek: nástroj pro hodnocení úspěšnosti prodeje a výpočet motivace týmu.
Čísla
- +7 p. b. marže
- 31 dní dříve viděné riziko nedostatku peněz
- 1 výkaz místo 9 tabulek
Malá firma | změna podílů společníků
Úkol: určit hodnotu firmy a finanční podmínky vypořádání mezi společníky.
Řešení: ocenění firmy více metodami, scénáře hodnoty podílů a model splátek.
Výsledek: finanční základ pro jednání a výběr způsobu vzájemného vypořádání.
Čísla
- 2 způsoby ocenění firmy
- splátkový model na 24 měsíců
- vypořádání společníků bez soudu
Síť 26 poboček | manažerské účetnictví
26 poboček • 110 zaměstnanců
Úkol: vidět skutečnou ziskovost firmy i jednotlivých poboček.
Řešení: zavedení systému manažerského účetnictví a výkaznictví s analýzou podle poboček, příjmů, nákladů a peněžních toků.
Výsledek: přehledný finanční obraz firmy a podklady pro manažerská rozhodnutí.
Čísla
- zisk každé z 26 poboček
- uzavření měsíce do 3 dní místo 12
- peněžní toky v jednom výkazu
Co konkrétně dostanete
Ukázka skutečného výkaznictví — čísla i názvy firmy jsou zaměněné, struktura je stejná, jakou dostáváte vy.
Plán zisku
plán na rok · tis. Kč| Tržby | 33 626 |
| Vlastní náklady | (23 903) |
| Hrubý zisk | 9 723 |
| Prodejní náklady | (2 066) |
| Správní náklady | (1 116) |
| Ostatní náklady | (20) |
| EBITDA | 6 541 |
| Daň z příjmu | (989) |
| Čistý zisk | 5 532 |
29 %
Hrubá marže
19 %
Rentabilita EBITDA
16 %
Čistá rentabilita
Vývoj na čtyři roky
mil. KčTržbyEBITDAČistý zisk
1. rok
2. rok
3. rok
4. rok
Údaje jsou zaměněné a zobecněné kvůli mlčenlivosti vůči klientům.
Co říkají klienti a kolegové
07
Nevíte, kterou službu potřebujete? Začněme jednou otázkou.
Jaké finanční rozhodnutí právě ve svém podnikání řešíte?